1)投资：投资从广义上来讲是指为了今后收回更多的现金而在目前发生的现金支出，是为了未来利益的获得，而在目前垫付一定代价的行为。

  2)融资又称为筹资，是指企业或者项目为了正常的开工兴建、生产经营运作而采取的货币交易手段，或为取得财产而集资所采取的货币手段。简单而言，融资就是资金的融通与流动，是调剂资金余缺的一种经济活动。

  投融资服务是指接受客户委托，在规定的时间内，运用科学技术、经管、法律、商务等多方面的知识和信息，为经济建设的投资决策和融资活动提供的智力服务。

  本节所指投融资服务主要是指投融资决策过程中需要出示的智力服务，是指由咨询机构接受客户的委托，为其来投资决策咨询或者资金融通的服务，从而为客户的决策提供依据。

  通常的做法是通过服务合同将投资决策咨询和融资服务(甚至包括实施)的工作外包给专业咨询机构，由他们为业主提供投融资服务，完成上述投资决策和融资中的部分或全部工作内容。

  ①业主单位自行组建项目管理机构进行自我服务：这种临时组建的班子缺乏投融资活动必需的财务、法律和商务经验，易引起浪 费和损失。

  ②委托专业咨询机构协助业主进行投融资项目管理：长期从事投融资咨询服务和管理工作的咨询工程师经验比较丰富，熟悉投融资工作的程序和市场惯例，而且和其他顾问长期合作，配合密切，不但可以大大减轻业主的工作量，也能取得较好的投融资效果。

  三是进行总体协调和控制，以保证服务项目的如期完成，并符合整个工程建设项目的进度和质量目标。

  指咨询师接受业主的委托，为保证项目的顺利实施，按照委托规定的工作内容，以咨询师执业标准为尺度，对投融资项目进行相对有效的组织、协调、督促、检查和指导。投融资服务项目中咨询师的工作目标就是尽其一切努力协助业主进行科学投资决策咨询和融资咨询，为业主决策提供依据。

  通过对业主需求和目标的严密的分析，投融资服务方才能够将业主的需求融人自己的服务项目，以确认自己工作的范围，从而满足业主的需求。

  服务项目的质量评价包括两个方面的内容：结果质量和过程质量。结果质量是指业主在服务过程结束后“所得”，如投资项目建议书、可行性研究报告。服务项目质量还应该包括服务的过程质量。由于投融资服务的结果质量难以定量分析，实际上，投融资服务项目的质量实现主要是通过过程质量的控制。

  一是服务成果一定要符合国家要求(包括宏观经济政策、产业高质量发展政策、可持续发展政策、投资金融方面的政策以及国家法律和法规);

  投融资服务项目的进度管理包括为确保项目按期完成所必需的所有工作。包括：工作定义、工作顺序安排、时间估计、进度计划定制和进度控制。

  对于进度的管理应着重事前管理。为了不影响进度目标的实现，一定要采取系统的控制措施，及时有效地发现偏差，及时采取纠偏措施。当实际进度已经偏离计划进度时，应采取合理措施确保进度目标的实现。

  在合同谈判阶段，应加强事前管理，确保内容全面无遗漏、文字严谨准确、合同权利义务分配合理、对意外情况和风险的处理公平。在合同执行阶段应严格按照合同约定的服务内容、质量、进度进行考核和费用支付。

  ①特许经营协议。需要融资的项目已经获得东道主政府许可，其建设与经营具有合法性的重要标志。

  ②投资协议。项目发起人和项目公司之间签订的协议，主要规定项目发起人向项目企业来提供一定金额的财务支持，使项目公司具备足够的清偿债务的能力。

  ③担保合同。包括完工担保协议、协议和购买协议，是一系列具有履约担保性质的合同。

  ④贷款协议。是贷款人与项目公司之间就项目融资中贷款权利与义务关系达成一致而订立的协议，是项目融资过程中最重要的法律文件之一。

  ⑤租赁协议。在blt(建设一租赁移交)或以融资租赁为基础的项目融资中承租人和出租人之间签订的租赁协议。

  ⑥收益转让协议(托管协议)。按照这种合同，通常会将项目产品长期销售合同中的硬货币收益权转让，或将项目的全部的产品的收益权转让给一个受托人。这种合同的目的是使贷款人获得收益权的抵押利益，使贷款人对项目现金收益拥有法律上的优先权。

  ⑦先期购买协议。项目公司与贷款人拥有股权的金融公司或者与贷款人直接签订的协议，按照这一个协议，后者同意向项目公司预先支付其购买项目产品的款项，项目公司利用该款项进行项目的建设。这种协议包括了通常使用的“生产支付协议”。

  ⑧经营管理合同。有关项目经营管理事务的长期合同，有利于加强对项目的经营管理，增加项目成功的把握。

  ⑨供货协议。通常由项目发起人与项目设备、能源及原材料供应商签订。通过这类合同在设备购买方面能实现延期付款或者获取低息优惠的出口信贷，构成项目资金的重要来源，在材料和能源方面能获取长期低价供应，为项目投资者安排项目融资提供便利条件。

  ⑩提货或付款协议。包括“无论提货与否均需付款”协议和“提货与付款”协议。前一种合同规定，无论项目公司能否交货，项目产品或服务的购买人都必须承担支付于约定数额贷款的义务;后一种合同规定只有在特定条件下购买人才有付款的义务。