1、CFP （Certified Financial Planner）即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业技术人员。

  2、CFP为国际金融理财师（Certified Financial Planner）的英文简称，是一项面向全球的金融理财行业资格认证。

  3、CFP即国际金融理财师，是Certified Financial Planner的首字母缩写，是从事金融理财，达到国际CFP组织所规定的教育、考试、从业经验和职业道德标准，所取得的资格认证。

  4、cfp的意思如下：CFP （Certified Financial Planner）即国际金融理财师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。国际金融理财师CFP资格认证，金融理财全球卓越标准。

  5、CFP（国际金融理财师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。

  CFP国际金融理财师总共有5科，按照由易到难的顺序分别是：保险，福利，税务，投资，案例。

  对于个人来说，要想一次性的通过5个科目是有些难度的，CFP各科目专业相关知识难度较高，且在一定周期内备考5个科目的难度也不小。

  CFP考试哪个科目最难呢？按照难度从大到小：投资、综合、保险、福利、税务 投资：难点在计算，计算题基本得做对80%，才可以。

  紧接着还有税法的问题，很多考生都觉得税法比较难，主要税法的难点体现在时间相对来说比较紧急，而且考察的考点细这方面。

  投资规划是指专业技术人员（如金融理财师或理财顾问）为客户制一订方案，或代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金孛流在不同时间、不同投资对象上进行配置，以获取与风险相对应的最亚优收益的过程。

  选择打理财产的产品 再次，在制定理财计划之后，就要选择正真适合的打理财产的产品，这也是做理财规划的重要环节。一般来说，打理财产的产品可以分为银行理财产品、保险理财产品、基金理财产品等，投资者可以根据自己的实际情况，选择合适的理财产品。

  个人投资理财规划现金规划 巧妇难为无米之炊，在日常生活中，必须要预留出部分现金，来应对不时之需。只有维系好自己的日常生活不出问题，才能去考虑其他的消费问题。

  教育策划：教育投资是一种智力投资，它不仅可以 提高人的文化水平和生活品位。还可以使受教育者增加 人力资本。教育投资可大致分为两类：客户自身的教育投资 和对子女的教育投资。

  风险投资家对于人的因素在整个项目中的作用看得至关重要。 财务预测与融资方案：介绍公司目前的营业收入、成本费用、现金流量等，预测5年之后的财务报表情况，计划好投资退出模式，是公开...上市、股票收购、出售，还是兼并或合并等。

  1、AFP金融理财师简介岗位工作职责 完成业绩考核。 完成团队建设并进行日常管理。 执行监管和企业内部政策。 能独立完成业务项目。

  2、金融理财师主要负责为客户提供财务咨询和规划服务，包括评估客户的财务情况、分析投资选项、制定资本预算、税务规划、退休规划、保险策划等。金融理财师需要具备广泛的金融知识，包括投资、保险、税务、退休金等方面的知识。

  3、理财顾问是做什么的投资者教育理财顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，引导客户理解和评价风险。全面的需求分析全方面了解客户的财务情况和需求，帮助客户确定理财目标。基于全面的客户的真实需求报告，为客户制定投资方案。

  4、理财师主要为投资者资本预算、现有资产梳理，税务分析，资产配置平衡，变化跟进。工作内容基本是围绕着投资者的财富管理需求而生。

  5、即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证，保险岗位的理财规划师会考取RFC（国际认证财务顾问）的认证，前者偏向于投资理财方面；后者偏向于家庭财务安全方面。证券岗位的经纪人客户经理主要考取证券从业资格认证。

  6、理财规划师需要具备什么素质 ① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业相关知识。② 一定要具有金融、经济、投资知识。