融资顾问在提供专业融资方案咨询服务时需要遵循一定的原则和流程，同时对助贷【FA-债权融资咨询服务】咨询服务过程中的服务信息资料需要具备以下执行动作：调查、收集、获取、分析、整合、检查、咨询、管理。
一、融资总收益大于融资总成本。这是企业融资一定要遵循的总原则，也是一个投人产出问题。同时要考虑资金投人效应，即融入资金运用带来的收益。只有融资总收益的折现值大于融资成本时，这项融资才是合理的和可行的。
二、融资规模要量力而行。企业筹集资金应根据资金需求量，合理确定融资规模。筹资过多会造成资金闲置浪费，增加融资成本，或导致企业过度负债，增加偿债压力和经营风险；而筹资不足，又会影响企业投融资计划及经营业务的正常进行。此外还要根据公司自身条件、融资的难易程度、成本因素，量力而行，确定合理的融资规模。
三、谨慎选择融资方式。不同融资方式对企业效益乃至未来发展可能会产生重大影响，因而需要谨慎选择，根据公司融资需求性质，综合考虑融资成本、难易程度、风险等因素。
四、合理的安排融资结构。融资结构直接影响企业资产结构，所以融资结构应服从资产结构规划目标，从融入资金用途、融资方式和品种额度等方面合理安排，以有利于资产结构调整。
五、把握最佳融资机会。国内外宏观经济环境变化，经济波动周期、国家财政货币政策松紧、证券市场牛市还是熊市、同种类型的产品市场行情看涨还是看跌等，对于融资难易及效果、融资成本有直接影响。
六、注意期限搭配。金融理财产品有短中长期，对企业现金流影响最大的是债务期限问题，即流动性风险。因此企业融资授信要安排好长短期债务搭配，实行多渠道、多品种、长短期搭配，商业信用、银行信用，各种贷款方式一起，避免集中还款。其次要搞好债务期限与资产期限搭配，融资品种要以长对长，以短对短，防止“短融长投”，债务期限与资产期限错配，导致企业财务危机。
七、控制融资风险。企业融资风险包括过程风险和预后风险。前者主要指融资失败，没有办法解决企业资金需求，还会发生无效支出。除此以外还有不良中介骗财等；后者包括融资规模过大造成过度负债，融资品种失调加剧资金结构恶化、期限错配引发流动性风险等。这里关键要增强风险意识和识别能力，采取主动预防措施。
八、慎对企业控制权问题。企业融资结构与控制权之间有紧密联系，如果采取股权融资，必然释出部分股份，投资人持有股份达到特殊的比例，可能进入董事会或监事会，干预企业决策；如果通过互助基金融资，在融资协议中附有对赌条款，一旦触发条件出现，可能部分或全部让出经营权；如果融入大笔贷款，借款合同对企业重大财务决策将加入若干限制性条款。任何一种情况出现，都可能对企业控制权造成侵蚀。
总之，在制定融资方案前应最大限度地考虑以上八项原则根据不同融资方式的特点进行具体选择。将备选的融资方式来进行优劣势分析和成本比较，根据融资资金去向选择相应的融资方式。
如何选择融资方式，怎样把握融资规模以及各种融资方式的利用时机、条件、成本和风险，是公司进行融资前需要认真分析和研究的。
经济环境是指公司进行财务活动的宏观经济情况，在经济稳步的增长较快时期，企业为了跟上经济稳步的增长的速度，需要筹集资金用于增加固定资产、存货、人员等，在经济提高速度开始放缓时，企业对资金的需求降低，一般应逐渐收缩债务融资规模，尽量少用债务融资方式。
资金成本是指企业为筹集和使用资金而发生的代价。融资成本越低、融资收益越好。由于不同融资方式具有不一样的资金成本，为了以较低的融资成本取得所需资金，企业自然应分析和比较各种筹资方式的资金成本的高低。融资就为了发展项目，获取利润。只有当融资的收益大于总成本，才能说明这个融资计划是成功的。
不同融资方式的风险各不相同，一般而言，债务融资方式因其必须定期还本付息，因此，可能会产生不能偿付的风险，融资风险相对较大，而股权融资方式由于不存在还本付息的风险，因而融资风险较小。很多投资银行的相继破产，就是与滥用财务杠杆、无视融资方式的风险控制有关。因此企业务必依据自己详细情况考虑融资方式的风险程度来选择比较适合的融资方式。
作为企业收入来源，市场的历史、现状、前景是任何人都关心的。因此，融资时一定要考虑如何将资金运用于提升产品产量及质量，扩大市场，占有市场占有率，能为企业创造多少整体利益，都一定要做好调研，合理部署市场计划，做好市场预期。
总的来说，企业的盈利能力越强，财务情况越好，变现能力越强，发展前途越好，就越有能力承担财务风险。当企业的投资利润率大于债务资金利息率的情况下，负债越多，企业的净资产收益率就越高，对企业未来的发展及权益资本所有者就越有利。因此，当企业正处盈利能力一直上升时期，债务筹资是不错的选择；而当企业纯收入能力不断下降，企业应尽量少用债务融资方式，以规避财务风险。当然，盈利能力较强且具有股本扩张能力的企业，若有条件通过新发或增发股票方式筹集资金，则可用股权融资或股权融资与债务融资相结合的融资方式。
企业所处行业竞争非常激烈，进出行业也非常容易，且整个行业的获利能力呈下降趋势时，则应考虑用股权融资，慎用债务融资。企业所处行业的竞争程度较低，进出行业困难，且企业的销售利润在未来几年能迅速增加时，则可考虑增加负债比例，获得财务杠杆利益。
中小企业融资中常会使企业所有权、控制权有所丧失，而引起利润分流，使企业利益受损。如：房产证抵押、专利技术公开、投资折股、上下游重要客户暴露、企业内部隐私被明晰等，都会影响企业稳定与发展。要在保证对企业相当控制力的前提下，既达到中小企业融资目的，又要有序让渡所有权。债务筹资一般不影响或很少影响控制权的问题。